Quel est le bon moment pour embaucher un gestionnaire de patrimoine ?

avenir financier

Beaucoup de gens pensent que vous ne devriez pas engager un gestionnaire de patrimoine avant d’avoir accumulé beaucoup d’actifs. Cependant, ce n’est pas nécessairement vrai. En réalité, il n’est jamais trop tôt pour commencer à assurer votre avenir financier.

Cela dit, il y a certainement des jalons qui indiquent fortement qu’il est temps de s’associer à un conseiller en gestion de patrimoine et de commencer à planifier votre chemin vers la liberté financière à long terme. Voyons cinq indicateurs clés qui peuvent signifier qu’il est temps de chercher un gestionnaire de patrimoine.

Vous avez un revenu disponible.

Peut-être avez-vous récemment remboursé votre dette étudiante ou votre prêt-auto et avez-vous soudainement un revenu disponible plus élevé que d’habitude. Plutôt que de gaspiller tout cet argent sur de nouveaux gadgets et vêtements dont vous n’avez pas besoin, vous feriez peut-être mieux de vous associer à un gestionnaire de patrimoine pour commencer à investir et à bâtir la base de votre portefeuille. Plus tôt vous pouvez faire travailler votre argent pour vous, plus vite vous pouvez atteindre l’indépendance financière.

Vous avez gagné de l’argent.

Si vous avez commencé un nouvel emploi qui s’est accompagné d’une forte augmentation, que vous vous êtes récemment marié ou que vous avez gagné de l’argent en raison d’un décès dans la famille, vous êtes plus ou moins dans la même situation que l’exemple précédent. Plutôt que de gaspiller votre argent sur des articles frivoles, vous devriez sérieusement envisager de travailler avec un Gestion patrimoine Angers qui peut vous aider à investir ces fonds d’une manière qui vous permettra d’atteindre vos objectifs à long terme.

Vous envisagez de prendre une option sur actions dans une start-up.

Lorsque la plupart des gens décrochent un emploi, ils négocient leur salaire et leurs avantages. Certaines personnes, en particulier celles qui travaillent dans des start-up technologiques, pourraient se voir présenter des actions dans une entreprise en échange d’un salaire inférieur. Si jamais vous vous retrouvez dans cette situation, vous voudrez probablement parler à un conseiller financier qui pourra vous guider à travers vos options. La dernière chose que vous voulez est de prendre la mauvaise décision soit en acceptant de prendre des actions alors que vous ne devriez pas, soit en prenant trop peu d’actions alors que vous devriez en avoir plus. Quoi qu’il en soit, un conseiller financier peut vous aider à naviguer dans ces eaux inexplorées.

Vous cherchez simplement à mettre de l’ordre dans votre situation financière.

Aucune règle ne dit que vous devez vivre un événement majeur de la vie pour aller de l’avant avec un cabinet de gestion de patrimoine. Parfois, vous pourriez simplement être mécontent de votre situation financière. Plutôt que de le laisser devenir incontrôlable, vous voudrez peut-être prendre des mesures pour remettre les choses sur les rails aussi vite que possible. Un partenariat avec un gestionnaire de patrimoine peut vous aider.

Même si vous n’avez pas une tonne de revenus disponibles, vous pouvez toujours commencer sur la bonne voie en qui peut automatiquement rééquilibrer votre portefeuille pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers.

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